Les primo-accédants solitaires sont plus courants aujourd’hui que dans les années 1980

Qu’il s’agisse du pouvoir de partager les courses alimentaires hebdomadaires, de la taxe d’habitation ou de l’hypothèque, il ne fait aucun doute qu’il est moins cher d’acheter en couple.

Mais pour de nombreux célibataires, en particulier les femmes, accéder au logement peut s’avérer beaucoup plus compliqué, surtout sans un salaire élevé à six chiffres ou l’aide de la banque de papa et maman.

Il y a désormais des raisons de rester optimiste, car de nouvelles statistiques révèlent qu’il est en fait plus courant d’acheter sa première maison en solo en 2026 qu’avant 1980.

L’étude, commandée par Barclays, révèle que les primo-accédants célibataires sont désormais plus de deux fois plus répandus, ce que la banque attribue à l’évolution des modes de vie et à un désir plus fort d’indépendance financière.

Seulement 15 % des personnes qui ont acheté leur première maison avant 1980 déclarent l’avoir réalisé par elles-mêmes, et 83 % de cette génération de propriétaires ont gravi les échelons pour la première fois en couple.

Cependant, entre 2020 et 2026, ce chiffre est tombé à 54 %, alors qu’en juin, plus d’un tiers des livraisons (36,9 %) ont été réalisées par des acheteurs individuels.

Naturellement, cela ne veut pas dire qu’il soit du tout facile pour les gens de devenir propriétaires par eux-mêmes ; statistiquement, les femmes célibataires constituent la cohorte la moins susceptible de pouvoir se le permettre, en grande partie en raison de l’écart salarial entre les sexes.

En fait, une étude précédente publiée par le Women’s Budget Group a révélé que les femmes ont besoin de plus de 12 fois leur salaire annuel pour pouvoir acheter une maison en Angleterre, alors que les hommes en ont besoin d’un peu plus de huit fois.

La situation s’aggrave en fait à Londres et dans le Sud-Est, car les femmes doivent gagner entre 18 et 16 fois leur salaire rien que pour obtenir un accès hypothéqué à leurs quatre murs.

Néanmoins, certains s’opposent à la tendance.

Alors que 30 % de l’ensemble des propriétaires déclarent avoir acheté seuls leur premier logement, ce chiffre s’élève à 38 % des hommes, contre 23 % des femmes.

Les femmes étaient également plus susceptibles de citer la confiance comme un obstacle à l’achat avec quelqu’un d’autre, puisque 31 % ont déclaré qu’elles ne faisaient tout simplement pas suffisamment confiance à quelqu’un d’autre.

Quant à l’âge, 32 % avaient entre 16 et 34 ans, tandis que 34 % avaient entre 35 et 54 ans et 27 % avaient 55 ans et plus, ce qui prouve qu’il faut désormais plus de temps pour que les gens abandonnent leur location et accèdent à leur premier logement.

Mis à part le sexe et l’âge, la plupart des personnes qui parviennent à gravir elles-mêmes les échelons le font purement par circonstances. Près d’un tiers (29 %) ont déclaré apprécier l’indépendance de l’accession à la propriété en solo, tandis que 55 % estimaient que l’accession à la propriété est la forme ultime de sécurité financière à long terme.

Naturellement, la richesse générationnelle entre en jeu, ce qui nécessite un élément de privilège auquel tous les futurs propriétaires n’ont pas accès.

Quatre propriétaires sur dix (39 %) ont reçu une contribution de leurs parents pour l’achat de leur premier logement, un chiffre qui s’élève à 53 % pour les personnes qui ont gravi les échelons après 2020.

« J’ai acheté seul après une rupture avec un partenaire »

Il y a deux ans, Stéphanie Moir, 32 ans, était locataire avec son compagnon. Ensemble, ils travaillaient constamment à acheter ensemble, reconstituant leurs économies chaque mois.

Mais lorsque leur relation s’est rompue et qu’ils ont décidé d’y mettre fin, elle n’a pas voulu abandonner la perspective d’accéder à la propriété.

Elle ne voulait pas s’engager à vie sur Generation Rent simplement parce qu’elle était désormais célibataire.

Elle raconte à Metro : « J’avais besoin de trouver un endroit où vivre. Je n’avais que la moitié de ce qui aurait été un dépôt complet, mais j’ai réussi à acheter mon propre logement grâce à un programme de propriété partagée.

« L’avantage était que je pouvais me permettre d’acheter mon propre logement, mais l’inconvénient était que je devrais payer un loyer en plus d’une hypothèque.

«J’ai pensé que je serais en mesure de couvrir le montant, mais cela ne me laisserait pas grand-chose pour faire des économies ou des urgences.»

Alors, Stéphanie a élaboré un plan : elle n’envisagerait que des propriétés de deux chambres, afin de pouvoir louer la chambre d’amis contre un peu d’argent supplémentaire.

Vivant à proximité d’une université, elle a suscité beaucoup d’intérêt de la part des étudiants et a rapidement fait venir un étudiant adulte, âgé de 26 ans à l’époque. Elle lui facture 725 £ par mois de loyer.

« Elle était un partenaire idéal car elle passait la plupart du temps hors de la maison pour étudier, ce qui était parfait pour moi car je travaille à domicile et je n’ai pas beaucoup d’espace supplémentaire », dit-elle.

« Nous travaillons également selon des horaires assez opposés, ce qui a bien fonctionné pour nous deux. Comme elle est étudiante, cela signifiait que je pouvais conserver ma réduction pour personne seule, et financièrement, cela s’est avéré pareil.

« Cet argent m’a non seulement aidé à payer mes factures mensuelles, mais il m’a également permis de mettre de l’argent de côté pour les vacances et les économies. Ces deux années ont été déterminantes pour m’aider à trouver mes marques et à retrouver mon indépendance.